تويت
أولاً : تعريف المحفظة الإستثمارية
المحفظة الإستثمارية هى عبارة عن محفظة يتم تجميع كل الإستثمارات التى يمتلكها الفرد أو المؤسسة أى يكن ويمكن أن تكون تلك الإستثمارات عبارة عن الأسهم التى يتلكها الفرد أو المؤسسة فى شركات عديدة أو السندات التى يمتلكها
وهناك مثل شهير يقول إنك لا تضع البيض كلة فى قفة واحدة أى إنك لا تخاطر ولا تضع جميع أموالك فى إستثمار واحد أو مشروع واحد وهذا هو هدف المحفظة الإستثمارية وهو أن تقوم بتنويع الإستثمارات التى تستثمر فيها أموالك ولا تستثمر فى شئ واحد فقط لأنك وقت ما تقرر بناء إستثمار جديد لا تعلم ماذا سوف يحدث فى المستقبل لأن هذا الشئ فى الغيب وممكن أن يحقق إستثمارك النتائج المطلوبة ويمكن العكس لذلك حاول أن لا تضع جميع أموالك فى إستثمار واحد بل قم يتوزيع أموالك فى إستثمارات عديدة حتى تتجنب أكبر قدر من الخسارة لأنة فى هذة الحالة إذا لم يحقق إحدى الإستثمارات النتائج المطلوبة فسوف يعوضة الإستثمار الأخر
ثانياً : أنواع المحافظ الإستثمارية
وتوجد العديد من أنواع المحافظ الإستثمارية وسوف نتعرف على أهمها
1- المحفظة المندفعة
ويفهم من أسم هذة المحفظة إنها توجد بها مخاطر عالية ومن المعروف أنة عندما تزيد نسبة المخاطر يكون فى المقابل نسبة الأرباح عالية وهذة المحفظة تكون أكثر عرضة لتقلبات السوق والنوع الذى يمتلك هذة المحفظة هو من يحب المغامرة وتحمل المخاطر
وهذا النوع من المحافظ غالباً ما تقدمة شركات ليست معروفة فإن كنت تريد الإستثمار فى هذا النوع من المحافظ يجب أن تبحث على الشركات التى تقدم هذة المحافظ
2- محفظة الدخل
الهدف من هذة المحفظة هو تحقيق دخل ثابت لصاحبها ويكون هذا الدخل شهرى أو سنوى ويأتى هذا الدخل من خلال العائد التى يُحصل من السندات ويتم توزيع تلك العوائد على كل المساهمين فى هذة المحفظة
وبالنسبة للمستثمرين الذين يريدون تحقيق دخل ثابت بجانب راتبة فسوف يكون هذا النوع من المحافظ هو أفضل نوع بالنسبة لهم لأنة سوف يحقق الهدف الذين يرغبون فية ويجب أن تبدأو بالبحث عن الشركات التى تقوم بتوزيع العائدات بنسبة مرتفعة لأنها هى التى سوف تحقق أهدافهم
3- المحفظة المختلطة
هذة المحفضة تتضمن العديد من الإستثمارات مثل السلع والسندات والعقارات وغيرها وأيضاً هذا النوع من المحافظ يكون فيها الأسم والسندات معا وهذة المحفظة يكون فيها مرونة عالية وأغلب الأسهم الموجودة فى هذة المحفظة تكون عبارة عن سندات حكومية أو شركات كبيرة ويكون الهدف منها هو وجود عدة إصول مختلفة وعدة إستثمارات مختلفة فى محفظة واحدة
4- المحفظة الدفاعية
هذا النوع من المحافظ بعيد بنسبة كبيرة عن التغيرات التى تحدث فى السوق لأنها تقاوم الأحداث الإقتصادية السيئة وحالة الركود التى يمكن أن تحدث وأيضاً عندما تكون الأوضاع جيدة تكون نسبة الإرتفاع فيها قليلة
وهذة الأسم توجد فى الشركات التى فى وقت حالات الركود تقوم بعرض المنتجات التى يوجد عليها طلب عالى وضرورية لحياة الأنسان مثل الأكل والمشروبات والعقارات وغيرها من السلع الضرورية للمعيشة لأن تلك السلع لا يقل عليها الطلب فى أى وقت لذا تكون أسعار الأسهم فى تلك الشركات مستقرة تقريباً
وتقوم تلك الشركات من هذا النوع أيضاً بتوزيع نسبة من الأرباح وهذا يجعل المخاطر فيها قليلة وتعتبر هذة المحفظة هى أفضل محفظة لأغلب المستثمرين
5- محفظة المضاربة
تعتبر هذة المحفظة هى أكثر المحافظ التى توجد بها نسبة مخاطرة عالية والبعض ينصح بأن لا تستثمر فى هذا النوع من المحافظ بأكثر من 10% تقريباً وهذا النوع تقدمة الشركات التى تعمل فى منتج تتوقع إنة سوف يحدث تغير كبير مثل شركات التكنولوجيا وغير من الشركات مثلها وهذة المحفظة تعمل بطريقة المضاربة على الأصل التى تملكة ليس ك باقى المحافظ التى تعمل على إستثمار الأصل مع الإحتفاظ بة
وبذلك نكون قد تعرفنا على أهم المحافظ الإستثمارية ويجب أن تقوم ببناء محفظتك الإستثمارة بنفسك أو بمساعدة أحد ذات خبرة علية وعن طريق إستراتيجيات مضمونة حتى تزيد من ثقتك بنفسك ولكى تعرف كيف تدير أموالك بأفضل طريقة وتحقيق أكبر قدر من الأرباح
المحفظة الإستثمارية هى عبارة عن محفظة يتم تجميع كل الإستثمارات التى يمتلكها الفرد أو المؤسسة أى يكن ويمكن أن تكون تلك الإستثمارات عبارة عن الأسهم التى يتلكها الفرد أو المؤسسة فى شركات عديدة أو السندات التى يمتلكها
وهناك مثل شهير يقول إنك لا تضع البيض كلة فى قفة واحدة أى إنك لا تخاطر ولا تضع جميع أموالك فى إستثمار واحد أو مشروع واحد وهذا هو هدف المحفظة الإستثمارية وهو أن تقوم بتنويع الإستثمارات التى تستثمر فيها أموالك ولا تستثمر فى شئ واحد فقط لأنك وقت ما تقرر بناء إستثمار جديد لا تعلم ماذا سوف يحدث فى المستقبل لأن هذا الشئ فى الغيب وممكن أن يحقق إستثمارك النتائج المطلوبة ويمكن العكس لذلك حاول أن لا تضع جميع أموالك فى إستثمار واحد بل قم يتوزيع أموالك فى إستثمارات عديدة حتى تتجنب أكبر قدر من الخسارة لأنة فى هذة الحالة إذا لم يحقق إحدى الإستثمارات النتائج المطلوبة فسوف يعوضة الإستثمار الأخر
ثانياً : أنواع المحافظ الإستثمارية
وتوجد العديد من أنواع المحافظ الإستثمارية وسوف نتعرف على أهمها
1- المحفظة المندفعة
ويفهم من أسم هذة المحفظة إنها توجد بها مخاطر عالية ومن المعروف أنة عندما تزيد نسبة المخاطر يكون فى المقابل نسبة الأرباح عالية وهذة المحفظة تكون أكثر عرضة لتقلبات السوق والنوع الذى يمتلك هذة المحفظة هو من يحب المغامرة وتحمل المخاطر
وهذا النوع من المحافظ غالباً ما تقدمة شركات ليست معروفة فإن كنت تريد الإستثمار فى هذا النوع من المحافظ يجب أن تبحث على الشركات التى تقدم هذة المحافظ
2- محفظة الدخل
الهدف من هذة المحفظة هو تحقيق دخل ثابت لصاحبها ويكون هذا الدخل شهرى أو سنوى ويأتى هذا الدخل من خلال العائد التى يُحصل من السندات ويتم توزيع تلك العوائد على كل المساهمين فى هذة المحفظة
وبالنسبة للمستثمرين الذين يريدون تحقيق دخل ثابت بجانب راتبة فسوف يكون هذا النوع من المحافظ هو أفضل نوع بالنسبة لهم لأنة سوف يحقق الهدف الذين يرغبون فية ويجب أن تبدأو بالبحث عن الشركات التى تقوم بتوزيع العائدات بنسبة مرتفعة لأنها هى التى سوف تحقق أهدافهم
3- المحفظة المختلطة
هذة المحفضة تتضمن العديد من الإستثمارات مثل السلع والسندات والعقارات وغيرها وأيضاً هذا النوع من المحافظ يكون فيها الأسم والسندات معا وهذة المحفظة يكون فيها مرونة عالية وأغلب الأسهم الموجودة فى هذة المحفظة تكون عبارة عن سندات حكومية أو شركات كبيرة ويكون الهدف منها هو وجود عدة إصول مختلفة وعدة إستثمارات مختلفة فى محفظة واحدة
4- المحفظة الدفاعية
هذا النوع من المحافظ بعيد بنسبة كبيرة عن التغيرات التى تحدث فى السوق لأنها تقاوم الأحداث الإقتصادية السيئة وحالة الركود التى يمكن أن تحدث وأيضاً عندما تكون الأوضاع جيدة تكون نسبة الإرتفاع فيها قليلة
وهذة الأسم توجد فى الشركات التى فى وقت حالات الركود تقوم بعرض المنتجات التى يوجد عليها طلب عالى وضرورية لحياة الأنسان مثل الأكل والمشروبات والعقارات وغيرها من السلع الضرورية للمعيشة لأن تلك السلع لا يقل عليها الطلب فى أى وقت لذا تكون أسعار الأسهم فى تلك الشركات مستقرة تقريباً
وتقوم تلك الشركات من هذا النوع أيضاً بتوزيع نسبة من الأرباح وهذا يجعل المخاطر فيها قليلة وتعتبر هذة المحفظة هى أفضل محفظة لأغلب المستثمرين
5- محفظة المضاربة
تعتبر هذة المحفظة هى أكثر المحافظ التى توجد بها نسبة مخاطرة عالية والبعض ينصح بأن لا تستثمر فى هذا النوع من المحافظ بأكثر من 10% تقريباً وهذا النوع تقدمة الشركات التى تعمل فى منتج تتوقع إنة سوف يحدث تغير كبير مثل شركات التكنولوجيا وغير من الشركات مثلها وهذة المحفظة تعمل بطريقة المضاربة على الأصل التى تملكة ليس ك باقى المحافظ التى تعمل على إستثمار الأصل مع الإحتفاظ بة
وبذلك نكون قد تعرفنا على أهم المحافظ الإستثمارية ويجب أن تقوم ببناء محفظتك الإستثمارة بنفسك أو بمساعدة أحد ذات خبرة علية وعن طريق إستراتيجيات مضمونة حتى تزيد من ثقتك بنفسك ولكى تعرف كيف تدير أموالك بأفضل طريقة وتحقيق أكبر قدر من الأرباح