المضارب العربي

الوصف
الرئيسيه فتح حساب فوركس نتائج توصيات الفوركس توصيات العملات نماذج العملاء التقويم الاقتصادي اتصل بنا




العودة   منتدى المضارب العربي لتجارة العملات الفوركس > منتديات الفوركس وتجارة العملات > الفوركس للمبتدئين تعليم وشروحات
الفوركس للمبتدئين تعليم وشروحات يختص بـتعليم الفوركس ، اليوت ، الفيبوناتشي ، الهارمونيك ، دورات الفوركس ، موجات اليوت

إضافة رد
 
أدوات الموضوع
قديم 2013 - 02 - 12, 15:33 رقم المشاركة : 1
atef deeb ahmed

الصورة الرمزية atef deeb ahmed
 
تاريخ التسجيل : 7 - 12 - 2012
رقم العضوية : 18684
المواضيع : 7
مجموع المشاركات : 142
بمعدل : 0.10 مشاركة في اليوم
نقاط التقييم : 10
معدل تقييم المستوى : atef deeb ahmed في بداية طريقه الى الشهره
آخر تواجد : 2015 - 09 - 10 (17:27)

معلومات إضافية
الجنس: الجنس: male
علم الدولة : علم الدولة Palestine
المزاج : المزاج rayg
atef deeb ahmed غير متواجد حالياً

افتراضي أساسيات الإدارة السليمة لرأس المال

أساسيات الإدارة السليمة لرأس المال
المشكلة ليست في قلة المال... بل في قلة المعرفة.
-- كين هاكوتا

يأتي المال عندما تتبع الأسلوب الصحيح.
-- مايك فيليبس

هل تذكر أول يوم بدأت فيه بتعلم مبادئ التداول في سوق الفوركس؟

ترى هل بدأت بدارسة مستويات الدعم والمقاومة؟ أم توجهت مباشرةً لتجربة بعض المؤشرات الشهيرة وأنظمة التداول الرائجة؟ أم لعلك أخذت تتصفح المنتديات بحثاً عن استراتيجية ناجحة (اكتشفت فيما بعد أنها لا تحقق النتائج المرجوة)؟

جميعنا مررنا بهذه التجربة في البداية، ولا شك أنك قرأت حينها عن إدارة رأس المال، وأهمية تبنِّي أسلوب مناسب لتقليل المخاطرة وزيادة نسبة الربح مقابل الخسارة. لكن لعلك لم تجد شرحاً وافياً (وصحيحاً) لهذه النقطة، أو أنها تاهت وسط كل المعلومات والمصطلحات الجديدة التي تعلمتها في ذلك الوقت.

لكن الواقع هو أن كبار المتداولين يبحثون عن الأسلوب الأمثل لإدارة رأس المال قبل أن يبحثوا عن استراتيجيات ومؤشرات التداول نفسها! بل إن أكثرهم يؤمن أن الإدارة السليمة لرأس المال تمثل 50% من أسباب النجاح، وأن الـ 50% الأخرى هي الاستراتيجية الجيدة.



قصة المتداول المبتدئ

من المعروف أن 95% من المتداولين في أسواق العملات يخسرون رؤوس أموالهم، وأن 5% فقط هم من يستمرون بنجاح. هذه نسبة مؤسفة، لكنها الحقيقة. والسبب الأهم وراء هذه النسبة هو أن أغلب من يدخلون سوق العملات يكون هدفهم هو "الربح السريع"، وبالتالي فهم لا يلقون بالاً لتعلم أسس وأصول هذا السوق. وبالطبع تكون النتيجة الحتمية هي خسارة رأس المال الذي بدؤوا به.

هذه هي نقطة التحول التي تفصل بين المتداول الجاد وبين الباقين. فبينما يستسلم معظم المبتدئين ويسعون من جديد وراء الربح السريع في مجال آخر، يبدأ المتداول الذكي في التعلم لتعويض ما فاته وتلافي الأخطاء التي وقع فيها.

لكن المشكلة أن الفكرة الشائعة بين معظم المتداولين عن إدارة رأس المال هي أن تدخل بما يساوي 5-10% من رأس مالك في كل عملية تداول. وهذا فهم خاطئ تماماً، فنحن هنا نتجاهل كل شيء عن السوق وتحركاته، ونحصر أنفسنا في عنصر واحد فقط هو رأس المال الموجود، بل ونقلل كثيراً من قيمة الأرباح التي يمكننا تحقيقها أيضاً. كما أنه لو كان هذا هو كل محتوى هذا العلم لما سُمي علماً من الأساس!

سنتحدث في هذه المقالة عن نقطتين تحديداً، و هما :

نسبة رأس المال الآمنة لدخول عمليات التداول.
نسبة الربح مقابل الخسارة.


نسبة رأس المال الآمنة

لنبدأ أولاً بتصحيح المفهوم الخاطئ...

عندما نقول أن نسبة رأس المال الآمنة هي 10% على سبيل المثال، فإننا لا نتحدث عن القيمة التي تستطيع أن تدخل بها عملية التداول، بل عن القيمة التي ستوقف عندها الخسارة إذا خرجت خاسراً من العملية.

ربما بدا هذا غامضاً للوهلة الأولى، لكنه سيتضح فوراً عندما نشرحه بلغة الأرقام. دعنا نفترض أنك بدأت التداول في سوق الفوركس وحسابك يحتوي على 10,000 دولاراً...

الفهم الخاطئ يقول أننا لا يجب أن ندخل بأكثر من 10% من هذا الحساب – أي 1,000 دولار – وهو ما يساوي لوت (Lot) واحد. لكن الفهم الصحيح يقتضي تحليلاً إضافياً، حيث أننا سنراعي فيه سعر زوج العملات الذي نرغب في التداول به.

لنفترض أنك ستدخل عملية شراء على اليورو/دولار من سعر "1.2650"، وأنك تتوقع (بناءاً على تحليلك) أن سعر اليورو لن ينزل عن "1.2620"، ولهذا تقرر أن تضع مستوى وقف الخسارة (Stop Loss) عند هذا السعر – أي بفرق 30 نقطة عن سعر الشراء. إذن بقي أمامنا أن نسأل السؤال الصحيح في إدارة رأس المال، وهو...

كم عدد اللوتات التي يمكننا أن ندخل بها هذه العملية، بحيث إذا خسرنا فإننا لن نخسر سوى 10% (أي 1,000 دولار) من حسابنا؟

هذه عملية حسابية بسيطة، نحتاج فيها فقط لضرب "سعر النقطة" في "الفرق بين سعر الشراء وبين مستوى وقف الخسارة".

لنبدأ بحساب ماذا لو دخلنا بلوت واحد...

10 دولار (وهو سعر النقطة في حالة اللوت الواحد) × 30 (وهو الفرق بين سعر الشراء وبين مستوى وقف الخسارة) = 300 دولار (أي 3% فقط من حسابك الكلي).
لكن تذكر أننا اتفقنا على أن النسبة الآمنة هي 10% (أو 1,000 دولار)، أي أن باستطاعنا الدخول بعدد أكبر من اللوتات. لنجرب 2 لوت مثلاً؟...

20 دولار (سعر النقطة في حالة 2 لوت) × 30 نقطة = 600 دولار (6% من الحساب).
ما زلنا تحت سقف الـ 10% الآمنة. إذن نجرب 3 لوت...

30 دولار (سعر النقطة في حالة 3 لوت) × 30 نقطة = 900 دولار (9% من الحساب).
الآن اقتربنا من سقفنا الآمن. فإذا حسبنا خسارتنا في حالة الدخول بعدد 4 لوت، سنجد أن نسبة الخسارة ستكون 12%، أي أكثر من نسبة الـ 10% الآمنة. إذن (3 لوت) هو أكبر عدد يمكننا الدخول به في هذه العملية لضمان أن خسارتنا (لو حدثت) لن تتعدى 10% من حسابنا الكلي.

لكن دعنا ننظر الآن لما سيحدث إذا نجحت هذه العملية وارتفع سعر اليورو. لاحظ أننا دخلنا بعدد 3 لوت، أي أن كل نقطة نكسبها تساوي 30 دولاراً. فإذا ارتفع سعر اليورو 40 نقطة فقط على سبيل المثال، ستكون قد ربحت 1,200 دولاراً (40 نقطة × 30 دولار للنقطة)... أي ما يساوي 12% من حسابك الأصلي في عملية واحدة!



المتداول الناجح يحسب الخسارة قبل الربح

هكذا ترى أن الإدارة الصحيحة لرأس المال تخدم هدفين في نفس الوقت...

حماية رأس المال ضد أسوأ الاحتمالات
مضاعفة الربح لأقصى حد ممكن
كما عرفنا الآن مدى أهمية تحديد مستويات وقف الخسارة في كل عملية تداول. فوقف الخسارة هو أساس من أسس إدارة رأس المال، وليس أسلوباً نتبعه أحياناً ونتجاهله أحياناً. أما إذا فعلنا غير ذلك، فإننا نراهن بأموالنا ونتمنى أن يتحرك السوق حسب رغبتنا، لكن السوق لا يتحرك تبعاً للأماني!

بالمناسبة، لقد استخدمنا في هذا المثال نسبة 10% كنسبة آمنة لأنها أسهل في الحساب، لكن النسبة الأكاديمية السليمة لدخول أي عملية تداول هي 2-3% بحد أقصى 6%.

لننتقل الآن إلى النقطة الثانية في إدارة رأس المال، وهي...

نسبة الربح مقابل الخسارة

حان الوقت الآن لكي نرى الوجه الآخر من العملة. فبعد أن تكلمنا في الجزء السابق عن مستويات وقف الخسارة، سنتكلم الآن عن مستويات هدف الربح (Take profit).

عندما نتكلم عن (الربح مقابل الخسارة)، فإننا نعني نسبة الربح المحتمل مقابل نسبة الخسارة المحتملة للصفقة الواحدة. بمعنى أنه يُفضَّل دخول عمليات التداول التي يكون هدف ربحها ضعف (×2) مستوى وقف خسارتها. أي أنك إذا قررت تحديد مستوى وقف الخسارة على بعد 10 نقاط من سعر الدخول، فإنه ينبغي على هدف الربح أن يكون 20 نقطة على الأقل.

طبعاً عند قيامك بتحليل السوق ستجد صفقات كثيرة لا تحقق هذه النسبة. فكل استرتيجية لها طريقة وأسلوب مختلف. لكن ما أهمية هذه النقطة؟

لنفترض أن الاستراتيجية التي تعمل بها تحقق صفقات رابحة بنسبة 40% فقط بينما تخسر 60% - أي أنه من بين كل 10 صفقات، ستجد أنك تربح 4 وتخسر 6 (وهناك استراتيجيات كثيرة تحقق هذه النسبة). بل ودعنا نفترض أيضاً أنك خسرت 6 صفقات الواحدة تلو الأخرى قبل تحقيق أي مكسب!

إذا حرصت في جميع هذه الصفقات على أن تكون نسبة الربح مقابل الخسارة تساوي الضعف، فستجد أن المحصلة النهائية رابحة من الناحية الرياضية...

6 صفقات خاسرة × 10 نقاط لكل خسارة = 60 نقطة خسارة.
4 صفقات رابحة × 20 نقطة لكل ربح = 80 نقطة ربح.
المحصلة النهائية: 80 – 60 = 20 نقطة ربح.
صحيح أن الربح قليل... لكن الكلام هنا عن استراتيجية ضعيفة اصلاً. بل ويمكن بحسبة أكثر واقعية (بمعني تحقيق أي ربح قبل 6 خسائر متتالية) أن تطبق المنطق نفسه على استراتيجية نسبة نجاحها 30% (7 صفقات خاسرة من كل 10 صفقات)، و ستجد أن المحصلة لا تزال إيجابية!

نكرر أن الربح سيكون ضئيلاً للغاية. لكن هذه الأمثلة تسعى فقط لتوضيح مدى قوة هذه النقطة. فحساب الربح مقابل الخسارة - و الإدارة الصحيحة لرأس المال عموماً – يرفعان كثيراً من احتمالات الربح، حتى في غياب استراتيجية تداول جيدة.

أما إذا جمعت ذلك مع استراتيجية قوية وتحليل دقيق، فأنت الآن...

مستعد للربح في جميع الأحوال

إذا فشلت في الاستعداد فأنت تستعد للفشل.
-- بنجامين فرانكلين

هناك حقيقة يعرفها جميع المتداولين المخضرمين، وهي أن الخسارة جزء لا يتجزأ من واقع التداول بالفوركس. فمهما بلغ ذكاؤك وخبرتك ومهارتك، ومهما كانت دقة تحليلاتك، ستمر عليك أوقات كثيرة تشعر فيها أن السوق مصمم على أن يفاجئك ويخالف كل توقعاتك.

هذه هي الأوقات التي ستجد فيها أن إدارتك السليمة لرأس المال أعطتك الأفضلية على باقي المتداولين، وجعلتك مستعداً لمواجهة تقلبات السوق بثقة وأمان، وتحقيق أرباح حقيقية على المدى الطويل.
أساسيات الإدارة السليمة لرأس المال wink.gif أساسيات الإدارة السليمة لرأس المال wink.gif






رد مع اقتباس
قديم 2013 - 02 - 12, 16:04 رقم المشاركة : 2
Maly
الفوركس وتجارة العملات

الصورة الرمزية Maly
 
تاريخ التسجيل : 2 - 5 - 2009
رقم العضوية : 5407
الإقامة : مصر
الهواية : الفوركس
المواضيع : 1407
مجموع المشاركات : 33,019
بمعدل : 11.91 مشاركة في اليوم
نقاط التقييم : 213
معدل تقييم المستوى : Maly متميز بالفعلMaly متميز بالفعلMaly متميز بالفعل
آخر تواجد : اليوم (12:30)

معلومات إضافية
الجنس: الجنس: male
علم الدولة : علم الدولة Egypt
المزاج : المزاج rayg
Maly متواجد حالياً

افتراضي رد: أساسيات الإدارة السليمة لرأس المال

مقال اكثر من رائع شكرا لك



رد مع اقتباس
قديم 2013 - 02 - 12, 16:28 رقم المشاركة : 3
atef deeb ahmed

الصورة الرمزية atef deeb ahmed
 
تاريخ التسجيل : 7 - 12 - 2012
رقم العضوية : 18684
المواضيع : 7
مجموع المشاركات : 142
بمعدل : 0.10 مشاركة في اليوم
نقاط التقييم : 10
معدل تقييم المستوى : atef deeb ahmed في بداية طريقه الى الشهره
آخر تواجد : 2015 - 09 - 10 (17:27)

معلومات إضافية
الجنس: الجنس: male
علم الدولة : علم الدولة Palestine
المزاج : المزاج rayg
atef deeb ahmed غير متواجد حالياً

افتراضي رد: أساسيات الإدارة السليمة لرأس المال

اقتباس
 مشاهدة المشاركة المشاركة الأصلية كتبت بواسطة maly
مقال اكثر من رائع شكرا لك


شكراا لمرورك الأروع أخي محمد



رد مع اقتباس
قديم 2013 - 02 - 12, 16:30 رقم المشاركة : 4
almsre
الاستراتيجيات وشركات الفوركس والمسابقات

الصورة الرمزية almsre
 
تاريخ التسجيل : 6 - 2 - 2011
رقم العضوية : 10810
الإقامة : القاهرة
الهواية : الفوركس
المواضيع : 643
مجموع المشاركات : 15,719
بمعدل : 7.39 مشاركة في اليوم
العمر : 28
نقاط التقييم : 104
معدل تقييم المستوى : almsre متميز بالفعلalmsre متميز بالفعل
آخر تواجد : يوم أمس (10:59)

معلومات إضافية
الجنس: الجنس: male
علم الدولة : علم الدولة Egypt
المزاج : المزاج rayg
almsre غير متواجد حالياً

افتراضي رد: أساسيات الإدارة السليمة لرأس المال

موضوع اكثر من رائع و واضح و قوي
تسلم علي الموضوع



رد مع اقتباس
قديم 2013 - 02 - 12, 16:33 رقم المشاركة : 5
atef deeb ahmed

الصورة الرمزية atef deeb ahmed
 
تاريخ التسجيل : 7 - 12 - 2012
رقم العضوية : 18684
المواضيع : 7
مجموع المشاركات : 142
بمعدل : 0.10 مشاركة في اليوم
نقاط التقييم : 10
معدل تقييم المستوى : atef deeb ahmed في بداية طريقه الى الشهره
آخر تواجد : 2015 - 09 - 10 (17:27)

معلومات إضافية
الجنس: الجنس: male
علم الدولة : علم الدولة Palestine
المزاج : المزاج rayg
atef deeb ahmed غير متواجد حالياً

افتراضي رد: أساسيات الإدارة السليمة لرأس المال

اقتباس
 مشاهدة المشاركة المشاركة الأصلية كتبت بواسطة almsre
موضوع اكثر من رائع و واضح و قوي
تسلم علي الموضوع

تسلم علي المرور أخي



رد مع اقتباس
قديم 2013 - 02 - 12, 18:58 رقم المشاركة : 6
خالد مصطفى
العملات التعليمية

الصورة الرمزية خالد مصطفى
 
تاريخ التسجيل : 18 - 7 - 2011
رقم العضوية : 12447
الإقامة : ام الدنيا
الهواية : فروكس
المواضيع : 2100
مجموع المشاركات : 23,323
بمعدل : 11.87 مشاركة في اليوم
العمر : 26
نقاط التقييم : 78
معدل تقييم المستوى : خالد مصطفى في الطريق الى التميز
آخر تواجد : يوم أمس (17:08)

معلومات إضافية
الجنس: الجنس: male
علم الدولة : علم الدولة Egypt
المزاج : المزاج rayg
خالد مصطفى غير متواجد حالياً

افتراضي رد: أساسيات الإدارة السليمة لرأس المال

جزاك الله خيرا على الشرح



رد مع اقتباس
قديم 2013 - 02 - 14, 17:30 رقم المشاركة : 7
atef deeb ahmed

الصورة الرمزية atef deeb ahmed
 
تاريخ التسجيل : 7 - 12 - 2012
رقم العضوية : 18684
المواضيع : 7
مجموع المشاركات : 142
بمعدل : 0.10 مشاركة في اليوم
نقاط التقييم : 10
معدل تقييم المستوى : atef deeb ahmed في بداية طريقه الى الشهره
آخر تواجد : 2015 - 09 - 10 (17:27)

معلومات إضافية
الجنس: الجنس: male
علم الدولة : علم الدولة Palestine
المزاج : المزاج rayg
atef deeb ahmed غير متواجد حالياً

افتراضي رد: أساسيات الإدارة السليمة لرأس المال

اقتباس
 مشاهدة المشاركة المشاركة الأصلية كتبت بواسطة خالد مصطفى
جزاك الله خيرا على الشرح


شكرا يا غالي علي مرورك



رد مع اقتباس
قديم 2013 - 02 - 14, 20:21 رقم المشاركة : 8
chamchoun
مضارب

الصورة الرمزية chamchoun
 
تاريخ التسجيل : 19 - 9 - 2011
رقم العضوية : 13489
المواضيع : 4
مجموع المشاركات : 122
بمعدل : 0.06 مشاركة في اليوم
العمر : 35
نقاط التقييم : 10
معدل تقييم المستوى : chamchoun في بداية طريقه الى الشهره
آخر تواجد : 2016 - 12 - 01 (01:00)

معلومات إضافية
الجنس: الجنس: male
علم الدولة : علم الدولة Morocco
المزاج : المزاج angry
chamchoun غير متواجد حالياً

افتراضي رد: أساسيات الإدارة السليمة لرأس المال

معلومات مفيدة اخي



رد مع اقتباس
إضافة رد

مواقع النشر (المفضلة)

أدوات الموضوع

تعليمات المشاركة
لا تستطيع إضافة مواضيع جديدة
لا تستطيع الرد على المواضيع
لا تستطيع إرفاق ملفات
لا تستطيع تعديل مشاركاتك

BB code is متاحة
كود [IMG] متاحة
كود HTML متاحة

الانتقال السريع

كلمات البحث : بورصة العملات , اخبار الفوركس , العملات التعليمي , استراتيجيات الفوركس , توصيات فوركس, شركات الفوركس والوساطة


الساعة الآن 12:47 بتوقيت مسقط


Powered by vBulletin® Copyright ©2000 - 2016, Jelsoft Enterprises Ltd.
Ads Organizer 3.0.3 by Analytics - Distance Education