دروس مهمة في تعليم الفوركس والتجارة بالعملات

[mfx]

رد: دروس مهمة في تعليم الفوركس والتجارة بالعملات

الدرس الثامن والعشرون

- الحساب الافتراضي Demo account

توفر الأغلبية العظمى من شركات الوساطة عبر الإنترنت إمكانية فتح حساب وهمي Demo account , يتيح لك الحساب الوهمي فرصة المتاجرة بسوق العملات دون أن تخاطر بأي أموال حقيقية فكل المعلومات والأسعار وطلبات البيع والشراء وحساب الأرباح والخسائر تتم وكأنه حساب فعلي إلا أنه في الحساب الوهمي لن يكون هناك أموال حقيقية . بل مجرد أرقام .

وهي وسيلة في غاية الأهمية ولاغنى عنها للتدرب على المتاجرة بالعملات قبل أن تقوم بذلك باستخدام النقود الفعلية .

وإنه من الضروري لأقصى حد أن تبدأ المتاجرة أولاً عن طريق فتح حساب وهمي – وفتح الحساب الوهمي مجاني ولن يكلفك شئ – ثم تبدأ المتاجرة والبيع والشراء بكل جدية به , إلى أن تتمكن من فهم كل ما يتعلق بالمتاجرة وإلى أن تجد في نفسك الثقة والكفاءة للعمل بالحساب الفعلي والذي سيحتوي على أموال حقيقية , وإلى أن تثبت لك النتائج العملية للحساب الوهمي أن صحة أسلوبك وسلامة توقعاتك .

وحتى لو كنت ممن لديه الخبرة في المتاجرة بالعملات فلابد قبل التعامل مع أي شركة وساطة جديدة أن تمضي بعض الوقت بالمتاجرة في حساب وهمي حتى تتلاءم مع أسلوب الشركة الجديدة ونظامها في العمل .

فالحسابات في سوق العملات ثلاث أنواع :
حساب عادي Standard account : وهو الحساب الفعلي Real الذي يكون اللوت الواحد = 100.000 وحدة من العملة الأساس وتكون قيمة النقطة كما ذكرنا عند الحديث عن الحساب العادي .

حساب مصغّر Mini account : وهو حساب فعلي Real يكون على الأغلب عُشر حجم الحساب العادي ويكون اللوت = 10.000 وحدة من العملة الأساس وتكون قيمة النقطة كما ذكرنا عند الحديث عن الحساب المصغر .

حساب افتراضي Demo account : وهو حساب غير فعلى تتم العمليات فيه بشكل دقيق وكأنه حساب حقيقي دون أن تخاطر بخسارة أموال حقيقية ويكون الغرض منه للتدريب والممارسة على التعامل بسوق العملات الدولي .

محاكي السوق - Price Motion

تتوفر في السوق لعبة هي عبارة عن محاكي simulator مصمة بحيث تشابه في حركتها حركة سوق العملات - وهناك نسخة أخرى لسوق الأسهم - هي Price Motion يمكنك الاستفادة من هذه اللعبة المحاكي عن طريق القيام بصفقات وهمية ومشاهدة النتائج وكأنك تتعامل فعلياً في سوق العملات ميزة هذه اللعبة تتمثل أساساً في أنه يمكنك ممارسة العمل الافتراضي في سوق العملات دون الحاجة لأن تكون متصلاً بالإنترنت فاللعبة ستنزل بالكامل على جهاز كمبيوترك كما أن وتيرة حركة السعر تكون بشكل أسرع من وتيرة الحركة في السوق الفعلي يمكنك التحكم بالسرعة كما تشاء ، وهي بلاشك ليست لعبة الغرض منها التسلية بل هي محاكي simulator الغرض منها التدريب على التعامل مع السوق الفعلي .

ولكن تذكر أن العمل على هذا المحاكي لابد أن يكون كتدريب إضافي للعمل في الحساب الافتراضي فبتعاملك مع هذا المحاكي فأنت تتعامل مع جهاز الكمبيوتر وبشكل شبيه بحركة السوق الفعلي أما في الحساب الإفتراضي فأنت تتعامل مع السوق الفعلي مباشرة وهو ما يجب أن تركز عليه وأن تترك العمل على المحاكي في الفترات التي لا يمكنك الاتصال بها بالإنترنت مثلاً أو لتجربة بعد أساليب المتاجرة

[mfx]

رد: دروس مهمة في تعليم الفوركس والتجارة بالعملات

الدرس التاسع والعشرون

- المقابل المادي للخدمات التي تقدمها شركات الوساطة


أن تجد الفرصة أمامك متاحة بأن تتاجر بسلعة تفوق قيمتها ما تدفعه من مال عشرات المرات , وأن يصبح في إمكانك الاحتفاظ بالربح الناتج من المتاجرة كاملاً وكأنك كنت تمتلك السلعة فعلياً هي فرصة لاتعوض بلا شك .



فكم هم الأشخاص الذين يشكون من قلة رأس المال الذي لديهم والذي يمنعهم من الخوض في مجال التجارة ؟ كثيرون أليس كذلك...؟!!


في العمل بالمتاجرة بنظام الهامش (في البورصة، تجارة العملات و الفوركس) فإن آخر ما تهتم به هو رأس المال ..!! فهو تحت تصرفك وبمبالغ بسيطة يمكنك الدخول في مجال المتاجرة ومن أوسع أبوابه ..!! فالعمل بنظام الهامش هي فرصة رائعة لا يعرف الكثيرون وجودها أصلاً .


ولكنك قد تتساءل ..

مقابل ماذا أحصل على كل هذه التسهيلات ؟

مالذي تستفيده شركات الوساطة عندما تسمح لي بالمتاجرة بسلعة تفوق قيمتها ما أدفعه 200 مرة ويكون الربح لي كاملاً دون أن تشاركني فيه؟


وللإجابة على هذا السؤال نقول :

تستفيد شركات الوساطة المالية في سوق العملات من زبائنها بأربعة أشكال رئيسية :

• العمولات Commisions .

• الهامش البسيط بين سعر البيع وسعر الشراء Spread .

• الفوائد اليومية Interest .

• بعض الرسوم الأخرى Fees .

وسنتحدث عن كل شكل في الدروس التالية بالتفصيل ...

[mfx]

رد: دروس مهمة في تعليم الفوركس والتجارة بالعملات

الدرس الثلاثون

- العمولات - Commisions

في الماضي كانت أغلب شركات الوساطة تأخذ عمولة ثابتة على كل لوت تقوم ببيعة أو شراءه وبصرف النظر عن نتيجة الصفقة ربحاً كانت أم خسارة .

فمثلاً : لو قمت بشراء لوت يورو ثم بعته وكانت نتيجة هذه الصفقة ربحاً يعادل 500$ كانت الشركة تخصم من ربحك 20$ مثلاً عن كل لوت قمت بالمتاجرة به كعمولة لها , ولو قمت بالمتاجرة ب 2 لوت ستخصم 20$ من ربحك .

ولو قمت بشراء لوت جنية ثم بعته وكانت نتيجة هذه الصفقة خسارة 300$ كانت الشركة تضيف على خسارتك 20$ عن كل لوت قمت بالمتاجرة به تخصمها من حسابك كعمولة لها .وستصبح خسارتك الإجمالية 320$ عن تلك الصفقة .

فالعمولة تأخذ بصرف النظر عن نتيجة الصفقة ربحاً كانت أم خسارة .

ولكن لا تقلق .. فالأغلبية العظمى من شركات الوساطة بالعملات الآن لا تأخذ عمولات على الإطلاق ..!! وذلك كتشجيع لزبائنها وكنتيجة للمنافسة مع الشركات الأخرى .

فالآن يمكنك أن تتاجر بأي عدد تشاء من اللوت دون أن يتم خصم عمولات مقابل ذلك .

وعلى الرغم من وجود شركات الوساطة التي مازالت تأخذ عمولات على زبائنها , فإننا في الحقيقة لا نجد أي مبرر للتعامل مع مثل هذه الشركات ..!!

فهناك مئات الشركات العملاقة التي لا تكلف زبائنها أي عمولات , فلماذا تتعامل إذاً مع غيرها ؟!!

لهذا فإن شركات الوساطة حالياً تكتفي بالمقابل الذي تحصل عليه من الأشكال الأخرى .

[mfx]

رد: دروس مهمة في تعليم الفوركس والتجارة بالعملات

الدرس الواحد الثلاثون

- فارق السعر بين البيع والشراء

فارق السعر بين البيع والشراء هو المصدر الأساسي لدخل شركات الوساطة .

هل قمت يوماً بالذهاب إلى أحد محلات الصرافة لاستبدال عملتك المحلية والحصول على دولار مثلاً ؟

لنفترض أن لديك ريال سعودي وأردت أن تشتري دولار من أحد محلات الصرافة فمالذي يحدث ؟ عندما تذهب إلى محلات الصرافة وتسأله عن سعر الدولار مقابل الريال سيسألك : بيع أم شراء ؟ أي أنه يقصد أن يعرف : هل لديك دولار وتريد أن تبيعه وتحصل على ريال أم لديك ريال وتريد أن تشتري الدولار ؟ فإذا سألته عن الحالتين سيقول لك مثلاً : سعر الدولار مقابل الريال السعودي الآن : بيع : 3.65 شراء : 3.50

فماذا يعني ذلك ؟
يعني لو كان لديك ريال وأردت شراء دولار فسيبيعك الدولار على أن تدفع مقابله 3.65 ريال . أما لو كان لديك دولار وأردت شراء ريال ستحصل مقابل كل دولار على 3.50 ريال . أي سيبيعك الدولار بسعر 3.65 ريال مقابل كل دولار . وسيشتري الدولار بسعر 3.50 ريال تحصل عليها مقابل كل دولار .

وقد تسأل لماذا هناك فارق في السعر بين البيع والشراء ؟
وذلك لأن هذا الفارق هو الفائدة التي يحصل عليها الصراف .

فلماذا يوفر لك الدولار ويأخذ منك الريال إن لم يستفد من ذلك ؟
سيستفيد من ذلك عندما يشتري الدولار من الآخرين بسعر 3.50 ريال ويبيعه للآخرين بسعر 3.65 ريال . فهو يستفيد إذا : 3.56 – 3.50 = .15 ريال على كل دولار يبيعه , وبما إنه يبيع ويشتري كميات كبيرة من كثير من الناس فسيصبح هذا الفارق البسيط مبلغاً كبيراً . يسمى هذا الفارق بين سعر البيع والشراء لعملة ما spread.

وشركات الوساطة بالمتاجرة بالعملة ستتعامل معك كما يتعامل الصراف تماماً . ستبيعك العملة بسعر وتشتريها منك بسعر أقل قليلاً ويكون هذا الفارق هو ربحها .

لذلك عندما تتاجر بالعملات ستجد أن أسعار أي عملة تأتي بأزواج : سعر للبيع و سعر للشراء .
فمثلاً : سيكون سعر اليورو مقابل الدولار EUR /USD = .9500-9505

أي لو كان لديك يورو وتريد بيعه لها وتشتري – تحصل على – الدولار , فستشتريه منك وتدفع لك .9500$ . أما لو كنت تريد أن تشتري اليورو وتبيع – تدفع – الدولار , فعليك أن تدفع مقابل كل يورو .9505$ . أي بفارق .0005 $ سيكون هو هامش ربحها .

يسمى سعر شراء العملة ASK ويسمى سعر بيع العملة BID

وستكون طريقة عرض السعر شبية بالتالي :

جدول (1) - سعر شراء وبيع أزواج العملات

الأزواج

BID

ASK

EUR/USD

0.9800

0.9805

GBP/USD

1.5235

1.5240

USD/JPY

123.25

123.30

USD/CHF

1.4828

1.4833

فما معنى ذلك ؟

السعر كما تعلم : هو المبلغ المطلوب دفعه من العملة الثانية للحصول على وحدة واحدة من العملة الأساس .
ASK : تعني إنها تطلب منك أن تدفع .9805$ للحصول على يورو واحد , أي انها ستبيعك اليورو بسعر .9805 $
BID : تعني أنها تعرض عليك مبلغ .9800 $ لتحصل منك على يورو واحد , أي أنها تشتري منك اليورو بسعر .9800 $ .

إذاً
ASK : هو السعر الذي ستشتري فيه أنت العملة الأساس وتبيع – تدفع – العملة الثانية .
BID : هو السعر الذي تبيع فيه أنت العملة الأساس وتشتري – تحصل على – العملة الثانية .

تلاحظ هنا أن الفارق بين سعر البيع وسعر الشراء وفي كل العملات هو 5 نقاط .
أي أن : SPREAD = 5 POINTS

فلو فرضنا أنك اشتريت 1000 يورو على حسب الأسعار المذكورة في الجدول (1) ستدفع مقابله 980.5$
ولو أنك قمت ببيع ال1000 يورو هذه فوراً فأنت لن تبيعها بنفس السعر الذي اشتريتها به , بل ستحصل مقابله على 980$ وتكون بذلك قد خسرت .5$ .

هذا الفارق هو فائدة شركة الوساطة تماماً كفائدة الصراف .

فأسعار العملات في تغير دائم ارتفاعاً وانخفاضاً ولكن دائماً هناك يظل فارق خمس نقاط بين سعر الشراء وسعر البيع , وهذا الفارق هو ربح ثابت لشركة الوساطة .
ولنأخذ أمثلة :

مثال 1
لنفترض إنك نظرت إلى لوحة الأسعار في محطة العمل ووجدتها بالشكل التالي :

جدول (مثال 1) - سعر شراء وبيع أزواج العملات يورو/دولار أمريكي

الأزواج

BID

ASK

EUR/USD

0.9800

0.9805

ولكنك تتوقع أن سعر اليورو سيرتفع 60 نقطة قريباً وسيصل إلى EUR/USD = .9860
فماذا ستفعل ؟

الجواب :
نحن نتوقع لسعر اليورو أن يرتفع فسيكون علينا إذاً أن نشتري يورو لنبيعه فيما بعد بسعر مرتفع .
سيكون السعر الذي سنشتري به اليورو الآن هو .9805 لأنه سعر الشراء .
حيث أن ASK هو السعر الذي سنشتري به العملة الأساس ونبيع به العملة الثانية , والعملة الأساس هو اليورو دائماً مقابل الدولار .
إذاً سنشتري 1 لوت يورو بسعر .9805
فإذا صدقت توقعاتك وارتفع سعر اليورو قد تنظر إلى لوحة الأسعار في محطة العمل بعد فترة من الوقت فتجد سعر اليورو كالآتي :

جدول (مثال 1) - سعر شراء وبيع أزواج العملات يورو/دولار أمريكي بعد التوقعات

الأزواج

BID

ASK

EUR/USD

0.9870

0.9875

أنت الآن لديك يورو وتريد أن تبيعه بسعر أعلى من سعر الشراء فعندما تنظر إلى السعر أعلاه ستجد أن سعر البيع ( أي السعر الذي تبيع أنت به ) هو .9870
لأن BID هو السعر الذي تبيع به أنت العملة الأساس وتشتري العملة الثانية , وأنت لديك يورو وتريد أن تبيعه , واليورو دائماً هو العملة الأساس .

ولو كنت تريد أن تشتري اليورو بدلاً من أن تبيعه ستشتريه بسعر .9875 لأنه السعر الذي تشتري به العملة الأساس .
إذا ستبيع ال 1 لوت يورو الذي لديك بسعر .9870 بأن تأمر الشركة بالبيع عندما يصل السعر لهذا الحد .

لقد اشتريت 1 لوت بسعر .9805 وبعته بسعر .9870 وبذلك حققت ربحاً = 65 نقطة ربحاً .
أي أنك ربحت 650$ لو كنت تتاجر في حساب عادي أو 65$ لو كنت تتاجر في حساب مصغّر .

مثال 2
لنفترض أنك نظرت إلى لوحة الأسعار ووجدت سعر الين كالآتي :

جدول (مثال 2) - سعر شراء وبيع أزواج العملات دولار أمريكي/ين ياباني

الأزواج

BID

ASK

USD/JPY

123.50

123.55

فلو أردت شراء الين الآن بأي سعر ستشتريه ؟

الجواب :
تذكر أن ASK : هو السعر الذي تشتري أنت فيه العملة الأساس وتبيع العملة الثانية .
وأن BID : هو السعر الذي تبيع أنت فيه العملة الأساس وتشتري العملة الثانية .
وتعلم دائماً أن الدولار هو العملة الأساس أمام الين والفرنك .

فعندما تريد أن تشتري الين ( العملة الثانية ) وتبيع الدولار ( العملة الأساس ) فإن سعر الشراء سيكون أسفل BID .
فإن سعر الشراء سيكون هو 123.50 .

هل سبب لك ذلك بعض الارتباك في الفهم ؟!!
لا بأس يمكنك أن تأخذ مبدئياً القاعدة العامة التالية :

قاعدة عامة
عند الرغبة بشراء اليورو أو الجنية تأخذ سعر ASK .
عند الرغبة ببيع اليورو أو الجنية تأخذ سعر BID .
وعلى العكس من ذلك ..
عند الرغبة بشراء الين أو الفرنك تأخذ سعر BID .
عند الرغبة ببيع الين أو الفرنك تأخذ سعر ASK .

وببعض المران ستصبح الأمور في غاية الوضوح بالنسبة لك .
ولنأخذ مزيد من الأمثلة :

مثال 3
لنفرض أن سعر الفرنك على لوحة الأسعار كالآتي :

جدول (مثال 3) - سعر شراء وبيع أزواج العملات الدولار الأمريكي/الفرنك السويسري

الأزواج

BID

ASK

USD/CHF

1.4825

1.4830

وتوقعت أن سعر الفرنك سيرتفع 50 نقطة في المستقبل , فماذا ستفعل ؟

الجواب :
نتوقع أن سعر الفرنك سيرتفع مقابل الدولار أي أن سوق الفرنك صاعد , إذاً سنشتري الفرنك بالسعر الحالي على أمل بيعه لاحقاً بسعر أعلى .
عند شراء الفرنك سنشتريه بسعر BID لأنه السعر الذي نبيع فيه العملة الأساس ونشتري العملة الثانية , والعملة الثانية هي الفرنك .
سنشتري الفرنك بسعر 1.4825 .

مثال 4
لنفترض أن سعر الجنية مقابل الدولار الآن كالآتي :

جدول (مثال 4) - سعر شراء وبيع أزواج العملات الجنية الإسترليني/الدولار الأمريكي

الأزواج

BID

ASK

GBP/USD

1.5235

1.5240

وتوقعت أن سعر الجنية سينخفض 80 نقطة , ماذا ستفعل ؟

الجواب :
نتوقع أن سعر الجنية سينخفض مقابل الدولار أي أن سوق الجنية هابط , إذاً سنقوم ببيع الجنية بالسعر الحالي على أمل أن نعيد شراءه لاحقاً بسعر أقل ونحتفظ بالفارق كربح .
عندما نريد أن نبيع الجنية الآن سنبيعه بسعر BID لأنه السعر الذي سنبيع فيه العملة الأساس وهي الجنية , سنبيع الجنية بسعر 1.5235 .

مثال 5
لنفترض أن سعر الين مقابل الدولار على لوحة الأسعار مالآتي :

جدول (مثال 5) - سعر شراء وبيع أزواج العملات دولار أمريكي/ين ياباني

الأزواج

BID

ASK

USD/JPY

122.08

122.13

وتوقعت أن سعر الين سينخفض , فماذا ستفعل ؟

الجواب:
نتوقع أن سعر الين سينخفض مقابل الدولار , إي أن سوق الين هابط .
إذاً سنبيع الين .
عندما نريد بيع الين سنبيعه بسعر ASK لأنه السعر الذي نشتري فيه العملة الأساس ونبيع فيه العملة الثانية , والعملة الثانية هي الين .
سنبيع الين بسعر 122.13 .
كما ذكرنا إنه في كل الحالات ومهما تغيرت أسعار العملة هناك فرق ثابت بين سعر البيع وسعر الشراء وهو ما يسمى SPREAD .
وتختلف الشركات فيما بينها بتحديد ال SPREAD فمنها ما يحدده ب 5 نقاط ومنها ب 4 نقاط ومنها ب 8 نقاط .
وعلى كل حال فإن الأغلبية العظمى من شركات الوساطة يكون ال SPREAD لديها = 5 نقاط .
ولانجد مبرراً للتعامل مع شركة يكون ال SPREAD لديها أكثر من ذلك .


كما رأيت فإن فارق السعر بين البيع والشراء هو أساس دخل شركات الوساطة في سوق العملات , وإن كنت قد وجدت بعض الصعوبة في فهم ما شرحناه عن الفارق بين سعر البيع وسعر الشراء وخصوصاً أن هناك فارقاً بين شراء وبيع العملات المباشرة وغير المباشرة فلاتقلق , فمع بعض المران ستصبح هذه المفاهيم في غاية الوضوح بالنسبة لك ولن تحتاج للرجوع إلى هذا الكتاب فيما بعد لفهمها أو تطبيقها .

[mfx]

رد: دروس مهمة في تعليم الفوركس والتجارة بالعملات

الدرس الثاني والثلاثون

- الفوائد اليومية Interest or Rollover

وهو أحد أشكال الدخل الذي تجنيه شركات الوساطة في المتاجرة العملات كمقابل للخدمات التي تقدمها لك . عندما تريد أن تشتري لوت يورو مثلاً فأنت تشتري بذلك 100.000 يورو ولاتدفع منها سوى مبلغ 500$ تخصم من حسابك مؤقتاً كهامش مستخدم .

سيكون لديك مؤقتاً مبلغ 100.000 يورو مطلوب أن تعيدها للشركة وستحتفظ بالربح كاملاً لنفسك إن بعته بسعر أعلى أما إن بعته بسعر أقل سيتم خصم الفارق من حسابك وستتحمل أنت بالكامل الخسارة . إذاً في الحقيقة فإن شركة الوساطة تمنحك قرضاً مؤقتاً قيمته 100.000 يورو على أن تعيده لها بالكامل . وفي سوق العملات الدولية تكون مدة القرض يومأ واحدأً .

أي انك عندما تشتري لوت يورو بسعر على أمل أن تبيعه بسعر أعلى فلابد أن تبيع هذا اللوت في نفس اليوم لتعيد ال 100.000 يورو للشركة وتحتفظ بالربح كاملاً لنفسك . ولكن ماذا لو أن سعر اليورو لم يرتفع في هذا اليوم ؟ هل ستبيع بخسارة ؟

قد يكون من الأفضل لك أن تنتظر إلى اليوم التالي لعل سعر اليورو يرتفع ولاتحتاج للبيع بخسارة . وقد لايرتفع في هذا اليوم أيضاً ..!! فلتنتظر يوماً آخر وهكذا حتى يرتفع السعر , فهل هذا ممكن ؟
نعم ممكن .. ولكنه يكلفك بعض المال .

كيف ذلك ؟
قلنا أن الملبغ الذي تشتريه لك شركة الوساطة بناءاً على طلبك هو قرض يجب أن يعود بالكامل في نفس اليوم , فإذا أردت الانتظار لليوم التالي ستكون مطالباً بدفع فوائد عن هذا المبلغ والذي مازال محجوزاً باسمك . لماذا ؟

لأنك مازلت حاجزاً مبلغ 100.000 يورو باسمك ولو أنك قمت بإنهاء الصفقة لاستطاعت الشركة أن تقرضة لزبون غيرك أو لتضعه في أحد البنوك وتحصل عليه فائدة يومية . فحجزك لهذا المبلغ يوماً آخر يجعلك مطالباً بأن تدفع فائدة يومية على كل لوت تحتفظ به أكثر من 24 ساعة .

وكم هذه الفائدة اليومية ؟
يختلف ذلك من شركة لأخرى ولكن الأغلبية العظمى من الشركات تحصل على مبلغ يتراوح ما بين 8$- 20$ عن كل لوت يومياً في اللوت الذي = 100.000 وحدة من العملة الأساس أي في الحساب العادي Standard أما في اللوت الذي = 10.000 وحدة من العملة الأساس أي في الحساب المصغّر Mini يتم احتساب مبلغ 1$ كفائدة يومية عن كل لوت .

تتغير الفائدة اليومية بين الحين والآخر لأنه يتم احتسابها على أسس معينه لاداعي لذكرها هنا .كما تختلف من عملة لأخرى .

وستكون عن طريق محطة العمل التي تستخدمها في عملك مع شركة الوساطة على علم مستمر بقيمة الفائدة اليومية التي يجب أن تدفعها عن اللوت عن كل عملة تشتريها .

فمثلاً : لو كان لديك حساب عادي اللوت الواحد فيه = 100.000 وحدة من العملة الأساس وكنت قد اشتريت أو بعت لوت يورو وأردت الانتظار وعدم إنهاء الصفقة لليوم التالي فسوف يحتسب عليك مبلغ 10$ يومياً حتى تنهي الصفقة . أما إن كنت قد اشتريت أو بعت لوت ين ياباني فقد يحتسب عليك مبلغ 15$ يومياً حتى تنهي الصفقة .

فالفائدة تختلف على حسب العملة كما تختلف قيمتها من حين لآخر . وستكون على علم بقيمة الفائدة التي ستطالب بها بشكل مستمر . ولكنها عموماً لاتخرج عن الحدود التي ذكرناها قبل قليل إلا نادراً .
بطبيعة الحال إن قمت بشراء عملة ثم بعتها في نفس اليوم فلن يتم احتساب فائدة عليك .
في أغلب الأحوال يتم إضافة مبلغ الفائدة بعد الساعة 5 مساءاً بتوقيت شرق الولايات المتحدة EST أي بعد الساعة 12 ليلاً بتوقيت جرينتش .

ماذا يعني ذلك ؟

يعني لو أنك قمت بشراء 1 لوت يورو مثلاً ولم تقم ببيعه لأن الأسعار غير مناسبة لك حتى الساعة 12 ليلاً بتوقيت جرينتش سيتم حساب الفائدة اليومية على لوت اليورو وتخصم بعد الانتهاء من الصفقة . لذا لايستحب أن تدخل عملية في وقت قريب من الساعة 12 ليلاً بتوقيت جرينتش , لأنه إذا مرت الساعة 12 ليلاً وهناك لوت لم تقم ببيعه مازال محجوزاً باسمك سيكلفك ذلك الفائدة اليومية .

هذا ويجدر بالذكر إنه في الساعة 12 ليلاً بتوقيت جرينتش في يوم الأربعاء بالذات يتم خصم الفائدة لثلاثة أيام , أي لو أنك في يوم الأربعاء قمت بشراء لوت ين ولم تقم ببيعها قبل الساعة 12 ليلاً بتوقيت جرينتش فإنه سيتم خصم الفائدة لثلاثة أيام من ربحك بعد الانتهاء من الصفقة أو تضاف على خسارتك إن انتهت الصفقة بخسارة .

لماذا يوم الأربعاء بالذات ؟ لأن ذلك يعوض يومي العطلة الأسبوعية السبت والأحد .

وكما ترى فإن الفائدة اليومية تعتبر من ضمن تكاليف أي صفقة تدخلها فلابد من وضعها بالاعتبار عند حساب الربح والخسارة .

قلنا قبلاً أن معادلة الربح والخسارة هي كالآتي :
الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت) * فارق النقاط * قيمة النقطة
ولكي يتم وضع الفائدة اليومية في الاعتبار , تكون معادلة الربح والخسارة كالآتي :
الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت) * فارق النقاط * قيمة النقطة – عدد العقود (لوت) * عدد الأيام* الفائدة اليومية .

وهذه هي المعادلة الكاملة والنهائية لحساب الربح والخسارة والتي يجب عليها حفظها .
ونعيد التأكيد بأن الفائدة اليومية لن تحتسب عليك إلا في حالة أنك لم تقم بالانتهاء من الصفقة قبل الساعة 12 ليلاً بتوقيت جرينتش . ولنأخذ أمثلة:

مثال 1
قمت بشراء 2 لوت فرنك سويسري صباحاً بسعر USD /CHF = 1.4520
ثم قمت ببيعهما بعد الساعة 12 ليلاً من نفس اليوم بسعر USD /CHF = 1.4580
احسب ربحك أوخسارتك على فرض أن قيمة النقطة = 6$ وأن الفائدة اليومية = 10$ لكل لوت .

الجواب :
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالفرنك .
فارق النقاط = (( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000 ) * -1
= (( 1.4580 – 1.4520 ) * 10000 ) * -1 = -60 نقطة خسارة .
نحسب الآن الخسارة الفعلية , ولأنك لم تنه العملية قبل الساعة 12 ليلاً .
الربح أوالخسارة = (عدد العقود (لوت) * فارق النقاط * قيمة النقطة ) – ( عدد العقود(لوت) * عدد الأيام * الفائدة اليومية ) .
= ( 2 * -60 *6 ) - ( 2 * 1 * 10$ ) = 740 $
خسارتك هي 720$ على الصفقة يضاف عليها 10$ كفائدة يومية على كل لوت قمت بشرائة تحتسب عليك كونك لم تنه الصفقة إلا بعد الساعة 12 ليلاً , ولو قمت بإنهاء الصفقة قبل الساعة 12 ليلاً بدقيقة واحدة فلن تحتسب عليك الفائدة , هل يذكرك ذلك بسندريلا ؟!!

مثال 2
قمت ببيع 3 لوت جنية إسترليني بسعر GBP/USD = 1.5250
ثم مرت الساعة 12 ليلاً بتوقيت جرينتش ليومين متتابعين قبل أن تعيد شراء 3 لوت جنية بسعر GBP/USD = 1.5185 .
احسب ربحك أو خسارتك على فرض أن قيمة النقطة = 10$ وان الفائدة اليومية = 12$ لكل لوت

الجواب :
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالجنية .
فارق النقاط = ( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000
= ( 1.5250 – 1.5185 ) * 10000 = 65 نقطة ربحاً .
نحسب الآن الربح الفعلي , وقد مرت الساعة 12 ليلاً مرتين قبل إنهاء الصفقة أي سنطالب بفوائد يومين .
الربح أوالخسارة = (عدد العقود (لوت) * فارق النقاط * قيمة النقطة ) – ( عدد العقود(لوت) * عدد الأيام * الفائدة اليومية ) .
= ( 3 * 65 * 10 ) – ( 3 * 2 * 12) = 1878$
لقد كان ربحك من الصفقة = 1950$ ولكنه تم خصم 72$ كفائدة على 3 لوت ليومين .

مثال 3
قمت بشراء 1 لوت ين بسعر USD/JPY = 124.23
وقمت ببيعة قبل الساعة 12 ليلاً من نفس اليوم بسعر USD/JPY = 123.81
فاحسب ربحك أو خسارتك على فرض أن قيمة النقطة = 8$ والفائدة اليومية = 9.5$ عن كل لوت .

الجواب:
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالين .
فارق النقاط = (( سعر البيع – سعر الشراء ) * 100) * -1
= ((123.81 – 124.23 ) * 100 ) *-1 = 42 نقطة ربحاً .
نحسب الآن الربح الفعلى , وحيث أننا أنهينا الصفقة بنفس اليوم قبل الساعة 12 ليلاً فلن يتم احتساب فوائد يومية .
الربح أوالخسارة = (عدد العقود (لوت) * فارق النقاط * قيمة النقطة ) – ( عدد العقود(لوت) * عدد الأيام * الفائدة اليومية ) .
= ( 1 * 42 * 8 ) – ( 1 * 0 * 9.5$ ) = 336$

مثال 4
قمت ببيع 2 لوت يورو بسعر EUR/USD = .9850
ثم قمت بشرائهما مرّة أخرى بعد الساعة 12 ليلاً من يوم الأربعاء بسعر EUR/USD = .9875
فاحسب ربحك أو خسارتك على فرض أن قيمة النقطة = 10$ والفائدة اليومية = 8$ عن كل لوت .

الجواب:
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة باليورو
فارق النقاط = ( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000
= (9850. - 9875. ) * 10000 = - 25
نحسب الآن الخسارة الفعلية , ولأنه مرت الساعة 12 ليلاً من يوم الأربعاء بالذات قبل إنهاء الصفقة فسيتم احتساب الفائدة عن 3 أيام .
الربح أوالخسارة = (عدد العقود (لوت) * فارق النقاط * قيمة النقطة ) – ( عدد العقود(لوت) * عدد الأيام * الفائدة اليومية ) .
= ( 2 * -25 * 10 ) – ( 2 * 3 * 8 ) = -548$
لقد كانت خسارتك على الصفقة 500$ قد تم احتساب الفائدة على ال 2 لوت لثلاثة أيام لمرور الساعة 12 ليلاً من يوم الأربعاء , وهو اليوم الوحيد الذي تحتسب الفائدة عليه لثلاث أيام وذلك لتعويض يومي العطلة السبت والأحد .

الفائدة والشرع

لقد خصصنا موضوعاً مستقلاً للحديث عن موقف الشريعة الإسلامية من المتاجرة في العملات، كما ويمكنكم الإطلاع على الفتاولى المختلفة في مجال تداول العملات والمضاربة بالهامش على صفحة " الشريعة والفوركس ". وعلى الرغم من أن هناك خلافاً حالياً على تحريم الفوائد اليومية حيث يرى بعض الفقهاء أنها ليست محرمة , إلا أن الأغلبية في علمنا يقولون بتحريمها .

فإن كنت ممن يأخذون برأي المحرمين للفوائد اليومية فكيف السبيل لتجنب مخالفة الشرع ؟

هناك طريقان:
أولاً : أن لا تصبر على صفقة لأكثر من يوم حتى تتجنب إبقاءها معك لما بعد الساعة 12 ليلاً حتى تتجنب دفع الفوائد .

ولاتقلق من ذلك فإن الطبيعي أن 90% من الصفقات تنتهي في نفس اليوم , بل أحياناً في نفس الساعة , وفي أغلب الوقت لن تحتاج لتدوير الصفقة ليوم آخر سواء كنت ممن يأخذ بتحريم الفوائد أو بتحليلها .

ثانياً : هناك بعض شركات الوساطة في العملة تمتنع عن أخذ الفوائد عن عملائها المسلمين يمكنك التعامل معها .

لقد وضعنا في صفحة المصادر عناوين بعض الشركات التي لا تأخذ فوائد يومية عن عملاءها المسلمين حيث تكتفي هذه الشركات بالفارق بين سعر البيع والشراء Spread كمصدر للدخل من عملاءها المسلمين يمكنك التعامل مع هذه الشركات إن شئت .

[mfx]

رد: دروس مهمة في تعليم الفوركس والتجارة بالعملات

الدرس الثالث والثلاثون–

فتح الصفقة وإغلاقها

تعلم إنك في سوق العملات يمكنك الحصول على الربح من المتاجرة بصرف النظر عن كون سوق العملة صاعداً أم هابطاً . فالعملة التي تتوقع أن ترتفع ستبدأ بشراءها بالسعر المنخفض وتنتظر أن يرتفع السعر لتبيعها بالسعر المرتفع وتحصل على الفارق كربح . والعملة التي تتوقع أن تنخفض ستبدأ ببيعها بالسعر المرتفع وتنتظر أن ينخفض السعر لتعيد شراءها بالسعر المنخفض وتحتفظ بالفارق كربح .

عندما تبدأ العملية سواءاً بيعاً أم شراءاً نقول : إنك قد فتحت صفقة Open position . وعندما تنهي العملية بيعاً أم شراءاً نقول : إنك قد أغلقت صفقة Close position . وأنت عندما تبدأ صفقة فلن تتمكن من معرفة فيما إذا كنت قد ربحت أم خسرت حتى تنهي الصفقة .

فمثلاً : لو فرضنا أنك فتحت صفقة – بدأتها – بشراء 1 لوت يورو على أساس توقعك أن سعر اليورو سيرتفع . فبعد أن تشتري اليورو لن تعرف فيما إذا كنت ستربح أم تخسر حتى تبيع اليورو الذي لديك وتغلق – تنهي – الصفقة . فإذا بعته بسعر أعلى من سعر الشراء تكون رابحاً وإن بعته بسعر أقل من سعر الشراء تكون خاسراً . فالصفقة التي تبدأ بشراء تنتهي ببيع .

وبلغة الأسواق المالية نقول :
أن الصفقة التي تفتح بشراء تغلق ببيع .

وبعد أن تغلق الصفقة يمكنك أن تعرف ربحك أو خسارتك .

وكذلك لو فرضنا أنك فتحت صفقة – بدأتها – ببيع 1 لوت يورو على أساس توقعك أن سعر اليورو سينخفض . فبعد أن تبيع اليورو لن تعرف فيما إذا كنت ستربح أم تخسر حتى تعيد شراء اليورو الذي لديك وتغلق – تنهي – الصفقة .

فإذا اشتريته بسعر أقل من سعر البيع تكون رابحاً وإن اشتريته بسعر أعلى من سعر البيع تكون خاسراً . فالصفقة التي تبدأ ببيع تنتهي بشراء .

وبلغة الأسواق المالية تقول :
أن الصفقة التي تفتح ببيع تغلق بشراء .

لذلك يمكنك أن تفهم فتح الصفقة وإغلاقها بالآتي :
فتح الصفقة معناه بداية عملية سواءاً كانت بيع عملة أم شراء عملة .
وإغلاق الصفقة معناه نهاية عملية سواءاً كانت بيع عملة أم شراء عملة .

[mfx]

رد: دروس مهمة في تعليم الفوركس والتجارة بالعملات

الدرس الرابع والثلاثون

- نقطة الدخول ونقطة الخروج - Enter and exit point

عندما تفتح صفقة بشراء 2 لوت جنية مثلاً وبسعر GBP/USD = 1.5245 . ثم تغلق الصفقة بأن تبيعهما بسعر GBP / USD =1.5280 .
نقول أن نقطة الدخول هي 1.5245 ونقطة الخروج هي 1.5280 .

وعندما تفتح صفقة ببيع 1 لوت ين بسعر USD/JPY = 123.52 . ثم تغلق الصفقة بشراءه بسعر USD /JPY = 123.70 .
نقول أن نقطة الدخول هي 123.52 , ونقطة الخروج هي 123.70 .

قاعدة:
نقطة الدخول Enter point : هي السعر الذي تفتح فيه الصفقة .
نقطة الخروج Exit point : هي السعر الذي تغلق فيه الصفقة .

فقبل أن تفتح صفقة ما فلن يهمك ارتفاع أو انخفاض أسعار العملة . ولكن بعد أن تفتح صفقة ما شراءاً أم بيعاً فإن أكثر ما يهمك هو أسعار العملات ..!! لأنه على حسب حركة السعر سيتحدد فيما إن كنت رابحاً أم خاسراً .

لذلك نقول أن السعر الذي تفتح فيه الصفقة تسمى نقطة الدخول , لأنك بذلك تكون داخلاً للسوق متأثراً بما يجري فيه . ولذلك نقول أن السعر الذي تغلق فيه الصفقة تسمى نقطة الخروج , لأنك بعدها تكون خارج السوق ولن يهمك بعدها اتجاه حركة السعر

[mfx]

رد: دروس مهمة في تعليم الفوركس والتجارة بالعملات

الدرس الخامس والثلاثون

- الربح والخسارة والربح العائم والخسارة العائمة - profit &loss and floating profit &loss

قلنا من قبل إنه لايمكنك أن تعلم فيما إذا كنت قد ربحت أم خسرت طالما أنك لم تغلق الصفقة . فعندما تفتح صفقة بشراء عملة ما فلايمكنك أن تعلم نتيجة هذه الصفقة حتى تقوم بإغلاق الصفقة وبيعها .

فمثلاً : لو قمت بشراء 1 لوت جنية بسعر ما على أساس أنك تتوقع ارتفاعه . وبعد شرائك له بدأ سعر الجنية بالانخفاض 10 نقاط بدلاً من أن يرتفع . أنت في هذه اللحظة تكون خاسراً 100$ على فرض أن قيمة النقطة = 10$ .

بمعنى إنك لو قمت بالبيع في هذه اللحظة وبسعر السوق الحالي والذي يقل عن سعر شرائك للجنية ب 10 نقاط ستكون خسارتك = 100$ . ولنفترض إن السعر انخفض 30 نقطة من سعر الشراء . أنت في هذه اللحظة تكون خاسراً 300$ .

ولكنها ليست خسارة حقيقية .

فطالما أنك لم تغلق الصفقة ولم تبع اللوت الذي لديك فتسمى خسارتك بالخسارة العائمة Floating loss . أي خسارة غير محسومة بعد طالما أنك لم تبع مالديك من جنية . وهي لن تتحول إلى خسارة حقيقية إلا بعد أن تقوم بالبيع فعلاً .

وطالما أنك لم تبع فكل شئ ممكن , فقد يزيد انخفاض السعر إلى 60 , 70 ، 80 نقطة , وقد يعود السعر للارتفاع وبشكل مفاجئ.

ولو فرضنا أنك بعد أن اشتريت لوت الجنية ارتفع السعر 10 نقاط من سعر شرائك له . معنى ذلك أنك رابح في هذه اللحظة 100$ فلو قررت أن تبيع بسعر السوق الحالي الذي يزيد عن سعر شرائك ب 10 نقاط فسيكون ربحك = 100$

ولو ارتفع السعر 50 نقطة عن سعر الشراء . فإنك تكون رابحاً في هذه اللحظة 500$ فيما لو قررت البيع بالسعر الحالي .

ولكنه ليس ربحاً حقيقياً .

فطالما أنك لم تغلق الصفقة ولم تبع اللوت الذي لديك فيسمى ربحك بالربح العائم Floating profit . وهو لن يتحول لربح حقيقي إلا بعد أن تقوم بالبيع فعلاً .

وطالما إنك لم تبع فكل شئ ممكن , فقد يزيد ارتفاع السعر إلى 70, 80، 100 نقطة , وقد يعود السعر للانخفاض فجأة . وهكذا فإن الصفقة لا تحسم إلا عندما تغلق وليس قبل ذلك .