الدرس 3 : كيفية المتاجرة بنظام الهامش

تقليص
X
 
  • تصفية - فلترة
  • الوقت
  • عرض
إلغاء تحديد الكل
مشاركات جديدة

  • الدرس 3 : كيفية المتاجرة بنظام الهامش



    بسم الله الرحمن الرحيم

    السلام عليكم ورحمة الله وبركاتة

    الدرس الثالث من دورة المضارب العربي



    المتاجرة بنظام الهامش


    أن نظام المتاجرة بالهامش هو نظام يتيح لك الإمكانية للمتاجرة بسلع تفوق قيمتها أضعاف رأسمالك .
    يتم هذا النوع من المتاجرة بالتعامل مع شركات خاصة تقوم بمضاعفة رأسمالك عدة أضعاف حيث تسمح لك بالمتاجرة بسلعة
    ما مقابل خصم نسبة بسيطة من قيمتها كعربون مستخدم .
    لا تشاركك هذه الشركات الربح أو الخسارة حيث لا تطالبك إلا بتسديد كامل قيمة السلعة بعد بيعها و تنحصر مهمتها بتنفيذ
    أوامر البيع والشراء الذي تحددها أنت وبالسعر الذي تختاره أنت .
    فإذا أمرتها ببيع السلعة بسعر أعلى من سعر الشراء ستنفذ الأمر وستخصم قيمة السلعة كاملة وستعيد لك عربونك زائداً الربح
    كاملاً وكأنك كنت تمتلك السلعة فعلياً . وإن أمرتها ببيع السلعة بسعر أقل من سعر الشراء ستنفذ الأمر وستخصم من حسابك
    لديها ما يستكمل قيمة السلعة كاملة .
    قبل أن تقوم بأي عملية بيع أو شراء ستفتح حساب لدى هذه الشركة وستودع فيه مبلغاً من المال .
    سيظل هذا المبلغ دون مساس إلى أن تقرر أن تشتري سلعة لتتاجر بها حيث سيقسم حسابك إلى قسمين :
    هامش مستخدم يتم خصمه حسب المعادلة : الهامش المستخدم = عدد العقود * حجم العقد / نسبة المضاعفة .
    وهامش متاح يتم حسابه حسب المعادلة : الهامش المتاح = الرصيد – الهامش المستخدم

    يكون الهامش المستخدم هو أقصى مبلغ يمكن خسارته في الصفقة .
    الآن لنعود لمثالنا السابق :
    لقد قمت بشراء سيارة من وكالة السيارات بسعر 10.000 $ وتم خصم مبلغ 1000 $ من حسابك كهامش مستخدم وتبقى في
    حسابك مبلغ 2000 $ كهامش متاح .
    . $ أنت الآن لديك سيارة باسمك يمكنك بيعها في السوق .. ولتحقيق الربح ستحرص على بيعها بسعر يفوق 10.000
    ستذهب الآن إلى السوق وتبحث عن مشتري للسيارة بسعر أعلى من 10.000 $ ..أليس كذلك ؟
    لا .. ليس كذلك ..!!
    سنفترض أن طريقة بيع وشراء السيارات في بلدك تتم بشكل مزاد علني يشترك فيه كل الراغبين بالبيع والشراء وحيث يتغير
    سعر السيارات على حسب العرض والطلب .
    فإذا زاد عدد الراغبين بشراء السيارات عن عدد البائعين سيرتفع سعر السيارات وسيظل يرتفع طالما
    أن هناك عدد أكبر منالمشترين وإذا زاد عدد الراغبين ببيع السيارات عن عدد المشترين سينخفض
    سعر السيارات وسيظل ينخفض طالما أن هناك عدد أكبرمن البائعين
    الآن أنت لديك سيارة تود أن تبيعها ..
    ستذهب إلى هذا السوق وستراقب سعر السيارة في السوق والذي يحدد على حسب العرض والطلب عليها في السوق
    , فإن كانتسيارتك مرغوبة وهناك الكثير من الناس على استعداد لشرائها سيزداد سعرها من 10.000 $ إلى 11.000 $
    مثلاً وإذا كانهناك مزيد من الطلب عليها قد يرتفع سعرها إلى 12.000$هنا أنت تعلم أن كل ما عليك تسديدة لوكالة
    السيارات هو مبلغ 10.000 $ وهو الثمن الذي اشتريت السيارةبه , فإن بعتالسيارة بسعر السوق الحالي أي بسعر 12.000 $ ستكون رابحاً ولاشك .



    لذا عندما يصبح سعر السيارة 12.000 $ في السوق ستأمر وكالة السيارات أن تبيع السيارة التي باسمك لديها بهذا السعر ,
    ستنفذ الوكالة الأمر وستبيع السيارة بسعر 12.000 $ , ستقوم بخصم 10.000 $ كامل قيمة السيارة
    التي تطالبك به وستعيد لك 10000$ وسيصبح - $ عربونك الذي خصمته كهامش مستخدم وستضيف الربح وهو 2000 $ إلى حسابك لديها 12000$
    3000 $ الحساب الأصلي + 2000 $ الربح من الصفقة حسابك لديها الآن 5000
    يمكنك أن تسحب هذا المبلغ أو تسحب جزء منه , كما يمكنك أن تعيد الكرة مرة أخرى .
    في كل الحالات ستنام قرير العين في هذه الليلة ..!!
    فمقابل أن تم خصم مبلغ 1000 $ من حسابك حصلت على ربحك 2000 $ , أي بنسبة 200 % من رأس المال .. علماً أن
    رأس المال لم يكن أكثر من عربون تمت إعادته بعد إتمام الصفقة ..!!
    ولكن ماذا إن ذهبت إلى السوق ووجدت أن عدد البائعين أكثر من عدد المشترين ؟ وإنه لا يوجد الكثير من

    الراغبين في شراءسيارتك ؟
    سيهبط سعر السيارة من 10.000 $ إلى 9500 $ مثلاً .
    معنى ذلك انك لو بعت السيارة بسعر السوق الحالي فإنك ستخسر 500$
    حيث إنك لو أمرت وكالة السيارات أن تبيع السيارة عندما أصبح سعرها بالسوق 9500 $ ستقوم بتنفيذ الأمر وستحصل على
    $9500 وستخصم من حسابك لديها مبلغ 500 $ لتستكمل قيمة السيارة كاملة
    وستعيد لك العربون الذي دفعته كهامش مستخدم
    3000 $ الحساب الأصلي – 500 $ الخسارة وبذلك يكون حسابك لديهم = 2500$
    طبعاً هذا لا يعجبك


    ولا يعجب أحد صدقني ..!!
    لذا ستنتظر على أمل أن يزداد الطلب على سيارتك ويعود السعر للارتفاع .
    ولكن ماذا لو لم يزد الطلب بل زاد العرض ؟!!
    سيهبط سعر سيارتك أكثر من 9500 $ إلى 9000
    هنا لو أمرت الوكالة ببيع سيارتك بالسعر الحالي ستكون خسارتك 1000 $ ستخصمها
    الوكالة من حسابك وسيتبقى في حسابك 2000$
    ستنتظر أكثر ..
    ولكن السعر ما زال في هبوط سيصل مثلاً إلى 8000$
    ماذا سيحصل هنا ؟
    أنت يمكنك أن تنتظر أكثر لعل السعر يعود للارتفاع .
    ولكن وكالة السيارات لن تنتظر لحظة واحدة ..!!
    فهي تراقب سعر السيارات في السوق كما تراقبه أنت تماما ..!!
    فهي لن تسمح للسعر بأن يهبط بأكثر من ذلك ..
    لماذا ؟
    لأن المبلغ الذي لديك كهامش متاح = 2000 $ وهو كما علمت أقصى مبلغ يمكنك أن تخسره في هذه الصفقة .
    فعندما يصل سعر السيارات في السوق إلى 8000 $ ولو قررت أن تبيع سيارتك بهذا السعر ستتمكن الشركة من استكمال بقية
    ثمن السيارة وذلك بخصمها من حسابك الموجود لديها , يمكنها خصم 2000 $ الموجودة كهامش متاح لديك .
    ولكن إن أصبح سعر السيارات أقل من 8000 $ معنى ذلك أن خسارتك ستكون أكثر من 2000 $ عندها لو قررت بيع السيارة
    لن تتمكن الوكالة من استكمال بقية قيمة السيارة من حسابك والذي لا يوجد فيه كهامش متاح سوى 2000 $ فقط ..هنا ستتحمل
    الوكالة جزء من الخسارة وهذا ما لا تسمح به أبداً ..!!
    فكل ما يمكنك خسارته هو المبلغ الموجود في الهامش المتاح لديك
    ولكن ماذا سيحدث عندما يصل سعر السيارة في السوق إلى 8000$

    سيأتي لك من الوكالة ما يسمى بنداء الهامش
    وهو تحذير تطالبك فيه الشركة إما ببيع السيارة فوراً أو بإضافة مزيد من النقود للهامش المتاح لديك .
    ما المقصود بذلك ؟
    نقصد بذلك أن وكالة السيارات تراقب سعر السيارات طوال الوقت ومع أي تغير في سعر السيارات في السوق تفترض أنك
    ستأمرها ببيع السيارة به .
    وتحرص دوماً على أن تتحمل أنت الخسارة كاملة وليس هي .
    فكما أنها لا تشاركك الربح لا تشاركك الخسارة .
    فعندما أصبح سعر السيارة في السوق 9000 $ لا مشكلة بالنسبة لوكالة السيارات , لأنك إن أمرتها ببيع السيارة بهذا السعر
    ستتمكن من استكمال قيمة السيارة بخصم 1000 $ من الهامش المتاح الذي لديك .


    وعندما يصبح سعر السيارة في السوق 8500 $ أيضاً لا مشكلة حيث يمكنها أن تخصم الفارق من الهامش المتاح
    لو أمرتها ببيعالسيارة بهذا السعر .
    ولكن عندما يصبح سعر السيارة في السوق 8000 $ فلو أمرتها ببيع السيارة بها السعر ستخصم الفارق من الهامش المتاح لديك
    وهو كل الهامش المتاح الذي لديك = 2000$
    فإذا انخفض السعر أكثر - ولو فلساً واحداً - لن تتمكن من استكمال قيمة السيارة من الخصم من حسابك .
    فلو فرضنا أن سعر السيارة في السوق أصبح = 7500 $ فلو بعت السيارة بهذا السعر ستكون خسارتك = 2500
    سعر البيع – سعر الشراء
    $2500 - = $10.000 - $7500
    يمكنها أن تخصم كل الهامش المتاح الذي لديك وهو 2000 $ وسيظل 500 $ لن تتمكن من تغطيتها من حسابك
    وستتحمل هي هذه الخسارة .
    لذا فعندما يصبح : سعر السوق الحالي – سعر الشراء = الهامش المتاح .. سيأتيك نداء الهامش


    فما الذي عليك عملة عندها ؟
    أمامك خيار من اثنين :
    إما أن تأمر الوكالة ببيع السيارة بهذا السعر أي تبيعها بسعر 8000 $ وبذلك ستنفذ الوكالة الأمر وتخصم الفارق من الهامش
    المتاح لديك وبذلك ستخصم 2000 $ وتكون بذلك قد استكملت الوكالة كامل قيمة السيارة
    ( 8000 $ سعر السوق الحالي +

    $2000 المبلغ المخصوم من حسابك )
    وبذلك تعيد لك العربون المدفوع كهامش مستخدم ويصبح في حسابك 1000 $ لديها

    $3000 الحساب الأصلي – 2000 $ المبلغ المخصوم

    وتكون خسارتك في الصفقة هي 2000 $ تحملتها أنت بالكامل .
    وإذا لم ترغب في البيع بهذا السعر وأردت الانتظار أكثر لعل السعر يعاود الارتفاع فعليك أن تضيف
    مزيد من المال للهامشالمتاح لديك .
    فإذا فرضنا أنك أضفت 1000 $ على الهامش المتاح سيصبح الهامش المتاح = 3000
    فحتى لو انخفض سعر السيارات إلى 7000 $ ستتمكن الوكالة من استكمال كامل قيمة السيارة في حالة البيع بالسعر الحالي .
    ولكن ماذا لو وصل سعر السيارة في السوق إلى 8000 $ وجاءني نداء الهامش ولم أبع السيارة ولم أضف مزيد من المال
    لحسابي ؟ ماذا سيحدث ؟
    ستبيع وكالة السيارات السيارة التي باسمك بسعر 8000 $ ولن تنتظر منك أمراً .


    ستتكفل بذلك بنفسها .. شئت أم أبيت ..!!
    فخوفاً من انخفاض السعر أكثر ستبيع السيارة بسعر 8000
    فهي كما قلنا لن تسمح لك بأن تخسر أكثر من المبلغ الموجود في الهامش المتاح لديك .
    تسمى اللحظة التي تقوم الوكالة ببيع السيارة بها خوفاً من أن تتحمل هي الخسارة بالإغلاق الجبري

    Auto Close

    وهذا تصرف عادل ولا شك ..
    فعندما ترتفع أسعار السيارات فستحصل على الربح كاملاً لنفسك ولن تكون مطالباً إلا بدفع القيمة الكاملة للسيارة .. فمن العدل
    إذاً أن لا تتحمل الوكالة الخسارة الحادثة عن انخفاض الأسعار ..فهي لا تشاركك الربح ولا الخسارة .
    . trading in margin basis إذا فهمت المثال السابق فقد فهمت المبدأ الذي تقوم علية المتاجرة بنظام الهامش
    فنظام المتاجرة بالهامش هو فرصة للكثير من الناس تمكنهم من المتاجرة بحجم يفوق رأسمالهم عدة أضعاف مع الاحتفاظ
    بالربح كاملاً وكأنهم يمتلكون السلعة فعلياً وبالتالي يمكن المتاجر من الحصول على أرباح هائلة وبنسبة لا يمكن الحصول
    عليها بأي نوع آخر من أنواع الاستثمار .

    كثير هم الناس الذين لديهم الفاعلية للخوض في عالم الأعمال ولكن مشكلتهم الكبرى أنهم لا يملكون رأس المال الكافي الذي
    يمكنهم من العمل .
    بالمتاجرة بالنظام الهامشي فآخر ما تهتم به هو رأس المال !!
    يمكنك أن تفهم المتاجرة بالنظام الهامشي وكأنها قرض مؤقت من المؤسسة التي تتعامل معها ..حيث تقرضك المؤسسة السلعة
    التي ترغب المتاجرة بها مقابل دفعك لجزء بسيط من قيمتها كعربون مسترد , على أن تعيد قيمة هذه السلعة بعد أن تبيعها دون
    أن يشاركك أحد بالربح أو الخسارة .
    ولضمان أن لا تأخذ هذه السلعة وتهرب بلا عودة تظل هذه السلعة لدى المؤسسة محجوزة باسمك , حيث يمكنك أن تبيعها بأن
    المؤسسة أن تبيعها بالسعر الذي تراه أنت مناسباً , سواء بربح أم بخسارة على أن لا تزيد قيمة الخسارة عن order تأمر
    المبلغ الموجود في حسابك لدى المؤسسة والذي ستستخدمه المؤسسة لتغطية الخسارة إن حصلت لاسترداد قيمة السلعة
    كاملة دون نقص وفي كافة الأحوال .
    ستتمكن من المتاجرة بأنواع مختلفة من السلع وبأحجام قد تفوق رأسمالك 200 مرة ..!!
    ولكن قبل الانتقال إلى المتاجرة بنظام الهامش في الأسواق العالمية .. سنأخذ مزيد من الأمثلة حتى نتأكد من فهمك للأساس
    الذي تقوم علية هذا النوع من المتاجرة والذي لا يمكنك التفكير بالعمل فيه قبل فهمة الكامل .


    التعديل الأخير تم بواسطة Maly; 2013 - 03 - 20, 21:54.

  • #2
    رد: الدرس 3 : كيفية المتاجرة بنظام الهامش

    جزاك الله خير اخي الفاضل
    الله يوفقك في حياتك العلمية والعملية

    تعليق


    • #3
      رد: الدرس 3 : كيفية المتاجرة بنظام الهامش

      جزانا واياك كل الخير اخ مساري منور المواضيع كلها

      تعليق


      • #4
        رد: الدرس 3 : كيفية المتاجرة بنظام الهامش

        هذا من كرم أصلكم ونور قلبكم الصافي

        تعليق


        • #5
          رد: الدرس 3 : كيفية المتاجرة بنظام الهامش

          هل يوجد اي استفسارات لهذا الدرس

          تعليق


          • #6
            رد: الدرس 3 : كيفية المتاجرة بنظام الهامش

            شكرا لك جزيـــلأا

            تعليق


            • #7
              رد: الدرس 3 : كيفية المتاجرة بنظام الهامش

              يعطيك الف عافيه

              تعليق

              يعمل...
              X